CMF denuncia a 14 entidades por supuesta estafa, usura e invasión del giro bancario

EL MERCURIO , 17 marzo 2023 Internet, Modernización de Empresas, Tarjetas y Pagos Electrónicos

La Comisión para el Mercado Financiero denunciará ante el Ministerio Público a 14 entidades no supervisadas por los presuntos delitos de estafa, usura e invasión del giro bancario, al ofrecer créditos en sitios de internet sin estar inscritas en los registros de la entidad fiscalizadora.

Las denuncias incluyen a 11 entidades que ofrecen créditos de forma presuntamente fraudulenta y solicitan pagos previos para acceder a préstamos que posteriormente no son entregados.  En algunos de estos casos, se trata además de entidades que aparentan ser supervisadas y fiscalizadas por la CMF.

Adicionalmente, se ha identificado a otras dos entidades que ofrecen crédito excediendo la Tasa Máxima Convencional vigente, configurándose el eventual delito de usura, y una que habría incurrido en el delito de invasión del giro bancario.

Por los delitos de estafa, la CMF presentará las respectivas denuncias en contra de las siguientes entidades:  extrafinanciera.com; redfinanciera-cl.com;  finatecchile.com;  www.financieracapitalchile.com;  www.credicentraldechile.com;  fintualcl.online; cooperativaestadocl.com;  scotiazul.com; aliadoscoopenap.com,  tukreditosas.online y pcsa.com.

Adicionalmente, la CMF presentará antecedentes al Ministerio Público en contra de las aplicaciones Iluca y Presta CLP por el supuesto delito de usura en el otorgamiento de préstamos a través de internet con un interés superior a la Tasa Máxima Convencional (TMC). Por último, la entidad denunciará a www.allianzie.cl por presunta invasión del giro bancario, esto es, realizar operaciones de captación de dinero sin tener autorización para ello, en posible contravención a la Ley General de Bancos.

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